每个家庭都应该配备一名专业的理财规划师
各位有缘看到此文案的新老朋友们大家好!我是永承财智学苑的创始人沈新佳,最近一直想写一篇招生文案,可迟迟没有下笔,昨天陪孩子度过了一个永生难忘的儿童节,突然灵感大现,思如泉涌,想用一种不一样的方式来告诉你,我为什么如何热爱和推荐理财规划师这门课程,又如此专注和热衷于在金融板块做投教工作。再说的接地气一些,在家庭理财、青少年财经素养方面做深入地研究和探索,因为我看到目前居民对投资理财的片面认识导致亏损或者过分保守过分激进的现状;一味要通过努力工作上班赚钱而失去陪伴家人孩子幸福生活的现状;对孩子教育担忧,考不上好高中、好大学焦虑不安的现状;更没有时间没有想法去追求自己喜欢做的事情的现状。
于是,我立志带领团队帮助更多的家庭从目前不是如此满意的生活中跳脱出来,通过对财富的认识、对金融市场和金融工具的底层认识、对人生梦想从无到有,从毛估估到可量化,从不知道如何去实现,到辅助一步步去实现的全过程陪伴服务,明明白白拼搏、笃笃定定生活。
当然,这个过程一看就很长,因为它贯穿了人整个的一生。如果深入了解国内财富管理行业的朋友们应该都知道,这事情说起来简单,做起来很难。甚至我的愿景还超越狭义的财富管理,但这和我们的理财规划又是何等的相似!
理财规划的精髓并非投资,而是一个从起点到终点的路线设计。我一直会用旅行来打比方,假如我们未来一个月想和孩子去上海迪斯尼乐园玩,那么我们大部分的朋友们一定会做一个游玩的攻略,什么时间过去?从哪里出发?下榻到哪里?先玩什么再玩什么?时间上如何分配等等等等?然后要带上泳衣去水上乐园,带上各种各样的吃的穿的用的东西,大包小包的出发,最后度过了一个难忘愉快的假期。看似玩了几天,实际上前面的功课做得越充分,我们游玩所达到的效果就会越好!
最最关键的是:这个时间段我们安排去了迪斯尼,我们就不会再安排其他被亲朋好友召唤搭伴的可能性了!可一用到理财上,好像又不是那么回事。
其实,理财规划的思路和我们日常所有生活中一件件小事情是一样一样的,这个里头用到的一个经典的思维叫“逆向思维”。
我们只有知道自己真正要的是什么?获得他们需要具备哪些条件?从现在开始如何不偏不倚地走在这条线路图上?到达目的地只有时间长短上的差异,但是一定是可以达到的!
坏就坏在,目标不清晰,方向不确定,那后面所有做的事情都是东一榔头西一锤子。回到家庭理财上,买的股票和基金收益太低,非得冒着风险去玩各种花里胡哨的币;买的保险类型不对没用上,就说保险是骗人的;一听到人家做理财,就问问有什么收益率高又没有风险的产品等等,各种各样千姿百态的问题应有尽有。
回到原点,如果还是在去迪斯尼游乐园的路上,我们会中途换个地方游玩吗?这些所有的投资工具,本质上都是家庭理财的手段而已!好比去迪士尼乐园,选择在不同的线路上搭乘的交通工具很是类似。
回到我个人,为什么对理财规划研究如此之深入?因为我是理财规划的受益者和实践者。我个人又是一个特别喜欢去尝试各种新鲜事物的人,喜欢看长远,更喜欢有目的的学习,学以致用是我终身学习的座右铭,在生命有限的时间里,我们要把时间花在刀刃上,学一些自己喜欢和对自己有用的内容。那我的受益程度有多少,听过我课的同学多多少少都非常了解。我的分享也改变了很多同学的做法,他们现在都非常优秀非常不一样!
我始终认为,考试拿证是锦上添花,实用才是硬道理!可以通过学习填补自己以前的知识和认知盲区,改变现有的一些不良习惯,提升意识维度,才是最最有价值的。
很多朋友们都说现在业务越来越难做了,其实客户的需求还在,但是客户的要求变高了!客户更看中的是我们是否真的专业,立场是否真的为客户考虑,如果我们还是抱着索取的心态,要完成业绩考核而去见客户,那结果一定是事倍功半。
那理财规划师到底学什么呢?
学的是如何帮助客户搭建每个家庭的梦想蓝图,我更多把它比喻成设计师的角色。
具体到内容包含:
《理财规划基础原理》-主要讲述理财规划的内涵、金融基础、法律基础、财务税务基础,这些好比设计师需要挑选不同的装修材料一样,我们作为专业人士必须需要全面了解。
《家庭财务分析》-主要是帮助家庭了解目前财务现状、梳理目标、定性定量分析,我把它比喻成我们去体检中心做的体检报告类似,和家庭财务保健医生的角色有点像了。面授课程中会配套金融计算器的实操运用,这个技能如果你学会了,已经可以把学费赚回来了!
《风险管理与保险规划》-全面认识我们人生和家庭会面临的大大小小的风险,如何防范风险,可以通过很多手段,保险只是其中一个工具。很多同学学完之后说白做了这么多年保险,可见受益程度。
《投资规划》-实现人生目标(买房买车、子女教育、个人成长、养老、旅行等)的重要工具,这里面包含了股票、基金、期货、外汇、黄金、REITS等不同板块金融工具的底层了解,还有金融市场和金融机构以及金融监管等领域的全面认识。现如今网络上的各大财商教育平台,基本上都是学这一板块,但又不全,很多更加追求收益率,这与理财规划还略有不同。我们更多强调的是选择适合自己家庭风险偏好匹配的投资工具,更加注重以终为始去做投资,而不是为了投资而投资。
《家族规划》-这项内容是目前国内比较领先的一些家族财富管理理念和真实案例,适合中高净值,需要家企税收筹划、家族信托架构搭建、遗产的分配等等,非常前沿,在服务高净值客户中具有指导意义!
以上是理财规划师的第六版教材,由金融出版社出版,正版教材,市面上独一无二。
哪些人适合学这门课程呢?
为满足不同学生的学习需求,接下来讲课程分两个班型,认证班和就业班
认证班是特为现在已经在金融行业的从业人士,想要提升自我专业技能,今后在自己的职场更好地发展,塑造专业形象、展现非凡实力。
认证班的特色是线下面授课并配套线上标准课程辅助(面授课程无有效期,线上课程2年有效期),结合高质量考前辅导,保证高通过率。
认证班报名链接:https://www.wjx.top/jq/80621711.aspx
秋季认证班报名截止日期:2021年8月20日
以上是2021年下半年认证班的课表
就业班是特为现在不在金融行业的人士,家里有一定的财富积累但是又不知道如何打理?对现在的家庭理财情况不是很满意,但是又不相信所谓的专业人士,基本多多少少都掉过坑里了,就有一个想法,想要自己来提升专业能力,先把家里打理好,再有机会分享和服务更多人,愿意通过自己的学习实践受益传播给更多家庭的大爱人士。
课程特色:理论结合实操,细化每一个知识点,同时边学边做,穿插财商游戏、金融机构参访、线上结合线下,每日践行打卡,陪伴教学365天
就业班我们可以推荐实习就业岗位,这个班级需要提交入学申请,并通过面试才录取,我们希望真正培养一批想要在理财规划领域长久发展下去的一批精英,有大爱,有梦想,敢拼搏、乐付出的优秀理财规划师。
优秀学员设置三个等级奖学金,3000元、2000元、1000元并纳入优秀人才库。
报考级别如何选择?
就一个标准:学历!
高中学历-三级(助理理财规划师)
中专、大专学历-二级(理财规划师)
本科学历-一级(高级理财规划师)
考试怎么考?
考试日期:2021年11月20日全国统一考试
三级学3科考2门;二级学4科考3门;一级学5科考4门。
所有考试门数都达标60分及以上,即可颁发证书。
考试详情可咨询班主任:18068446989(微信同号)
永承财智学苑成立至今三年多的时间,稳打稳扎健康发展,面授班的质量每一次都在更新迭代,学员受益丰厚,获得很多好评,在江苏也小有声誉。我们从今年下半年开始,希望加快推进传播理财规划师的培养力度,细化、优化、创新课程结构和授课方式,把更精彩的落地的极具实用性的内容呈现给大家!
我们的使命:为国家培养高专业素养和职业素养的金融精英,为社会创造更多价值,为家庭实现梦想!
我们的愿景:培养国内最受欢迎最值得信赖和托付的金融行业精英人才
我们的价值观:传递专业、传递快乐、传递幸福
我们的口号:学习点亮人生,规划成就梦想